银行反洗钱与相关文件解读-彭志升-师资聘请-企业培训_企业内训_员工培训_在线课程学习平台-课师宝-深圳市人人师网络科技有限公司旗下课师宝平台

讲师资历

授课时间
授课对象	会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等
授课方式	内训

课程背景

随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。

课程目标

1. 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平； 2. 让学员深入学习和领会235号文件要领 3. 全方面理解“了解你的客户”这一原则的具体内核； 4. 客户身份资料及交易记录保存制度，及大额交易与可疑交易报告制度

课程大纲

银行反洗钱与相关文件解读课程背景：随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。课程收益： 1. 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平； 2. 让学员深入学习和领会235号文件要领 3. 全方面理解“了解你的客户”这一原则的具体内核； 4. 客户身份资料及交易记录保存制度，及大额交易与可疑交易报告制度；课程时间：6小时/期授课对象：会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等授课方式：强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。课程大纲：第一讲：洗钱与反洗钱概述 1、由一个案例来反观洗钱的过程与危害，理解反洗钱的重要性 2、洗钱与反洗钱的概念与特征 3、洗钱的三个基本过程 4、洗钱常见的的几种方式 5、银行业反洗钱的概念及意义第二讲：银行业反洗钱的具体要求 1、银行业反洗钱的义务 2、金融机构开展反洗钱工作的重要作用 3、代理关系客户身份证识别 4、了解你的客户 1、客户身份背景了解 2、客户职业或经营背景了解 3、交易目的与性质了解 4、资金来源 5、大额交易和可疑交易报告制度 1、十八类报告标准及相关规定解析 2、可疑报告撰写基本要求 3、企业（单位）客户的监测与识别第三讲：235号文件非自然人银行身份识别案例分析：一银行成功识别一非自然人客户异常交易案 1、制度出台的国际背景与主要意义 2、需要获取识别客户种类 3、境内和境外公司在身份识别方面的主要区别 4、收益所有人的定义与穿透 5、对非自然人客户进行身份识别时应当登记要求 6、识别过程流程化中的几个核心环节 7、如何了解非自然人的控股比例或表决权第四讲：《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》（117号文）案例分析：一银行成功堵截非法买卖银行帐户的犯罪团伙案 1、制度出台背景与主要意义 2、了解客户是人民银行实名开户的重要内核 3、虚假开户人员的通常特征及表现形式 4、当有那些情况，银行可以拒绝为其办理业务第五讲：法律与法规 1、反洗钱的“一法四令” 2、保守反洗钱工作秘密 3、金融机构有违法行为的处罚条例 4、洗钱罪名的刑法第六讲：总结与回顾

课程案例

9月1号，彭志升老师受邀为镇江农商行讲解《银行业反洗钱实务与尽职调查实务》

8月4号，彭志升老师受邀为武汉某中行讲解《银行反洗钱与相关文件解读》。

彭志升老师2017年5月23日在宁波为某银行讲授《反洗钱》课程圆满结束！

银行反洗钱与相关文件解读

课程详情