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讲师资历

授课时间
授课对象	保险从业人员
授课方式	内训

课程背景

2024年宏观经济大势是什么样的？ 中国经济如何走到今天这种状况，又将走向何方？ 是什么因素导致中国经济发展速度放慢，促使中国经济转型的？ 目前调控的基本逻辑是什么，如何评价？ 未来调控如何开展，什么行业还有投资机会？ 2024年中国面临百年未有之大变局，经济发展的内外环境发生了深刻的改变，经济增速、经济结构、产业结构、人口结构、区域发展、城镇化等都发生明显的变化。本课程落脚于分析2024年经济形势及保险业发展态势，解读国家经济政策与金融政策的含义，激发客户在新形势下配置保险产品的需要。同时，本课程从目前中产家庭的焦虑和烦恼切入，引出我们不得不面对的现实问题：养老、子女教育、财富保全与传承、避税。通过对养老、子女教育、财富保全与传承的真相的剖析和需求的真实解读，继而衔接保险的重要作用。

课程目标

分析2024年经济形势，引导客户低风险资产配置 掌握当前形势下企业经营及行业选择 把握国家政策方向 分析保险业发展态势，树立保险业信心 剖析中高端客户的投资理财需求

课程大纲

第一讲：2024年经济形势分析 1、经济有复苏迹象，但动力偏弱 GDP增长率 工业增加值 外贸出口 2、货币供应量再创新高，通缩还是通胀 货币供应量 CPI涨幅 未来央行货币政策解读 3、房地产市场不及预期，房价继续下行 2024年开年房地产市场数据解读 未来房价变化趋势分析 4、人口进入负增长，老龄化加速 人口数据解读 老龄化加速，我们该怎么办 5、注册制推行，股市继续保持震荡行情 注册制政策解读 2024年股市分析 6、银行利率下降，还贷比借钱难 银行利率下降趋势分析 提前还贷潮现象解读 我们要不要提前还贷 7、产业转型升级 过去：“赚辛苦钱”的日子一去不返 现在：转型升级的痛苦与必然 未来：高端制造业与现代服务业是必由之路第二讲：2024年金融业形势分析 1、2024年金融业数据解读 M2货币供应数据解读 存款与贷款增速解读 社会融资数据解读 利率数据解读 CPI数据解读 货币政策解读 2、2024股票市场分析 2024年A股市场回顾 全球主要指数估值 A股主要指数当前PE、PB及历史比较 A股主要行业估值水平（PE/PB） 核心资产、红利指数、创业蓝筹等指数估值水平（PE/PB） 2024年炒股重点关注的三个方向 股票市场投资策略分析 3、2024基金市场分析 权益投资大时代如何投资 基金比股票的优势 如何投资基金 如何挑选基金 2024年基金投资关注的方向 基金稳健投资者可以关注哪些基金 4、2024黄金及外汇市场分析 黄金及外汇走势判断指标 2024年外汇、黄金市场分析 2024年经济形势下黄金未来走势及投资机会 2024年经济形势下外汇未来走势及投资机会第三讲：2024年保险业发展态势 1、2023年保险业的发展现状 保费收入情况 保险赔付情况 保险销售渠道情况 保险产品发展情况 2、助力养老服务消费，保险公司发展空间广阔 养老服务需求体现 养老保险产品的优势 保险公司养老服务的优势 3、个人养老金开闸，险企产品优势凸显 养老投资与日常投资 个人养老金规模 保险公司养老年金如何助力养老投资 4、健康管理可为险企打造第二增长曲线 健康中国战略 保险行业是健康服务业的重要组成部分 健康管理服务赋能医疗健康险 5、预防性储蓄持续增加有利于储蓄型保险 全年居民存款创历史新高 资金的安全性需求 储蓄型保险如何对接安全性需求 6、“金税四期”带来的保险税务规划 “金税四期”的靴子落地 财富保全与传承需求 如何利用保险产品做好税务规划 7、预定利率3.5%降至3%下保险公司转型发展 产品转型：分红险挑大梁 保险公司更加健康发展 营销人员专业化转型第三讲：当前经济形势下如何打造幸福人生（如何做好管钱&生钱）？ 1、注重资金安全 案例：巴菲特投资特变注重资金安全 2、坚持长期投资 案例：保险长期持有的收益 3、合理利用负债 案例：王健林与王思聪关于负债的对话 4、投资子女教育 案例：北大教授调查研究说明准备好教育金对子女教育的重要性 案例：中产家庭为孩子准备五金 5、提前规划养老 案例：日本老人监狱养老、韩国老人70岁找工作 案例：长寿时代老人需要如何规划养老 案例：中产阶级如何做好养老规划方案 6、做好财富保全 案例：中国富豪财富的昙花一现效应 案例：企业家财富保全规划

课程案例

宏观经济形势分析及保险业机遇与挑战

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