同频服务——高端私人银行客户的投资心理学-郑宇成-师资聘请-企业培训_企业内训_员工培训_在线课程学习平台-课师宝-深圳市人人师网络科技有限公司旗下课师宝平台

讲师资历

授课时间
授课对象	私人银行客户经理、支行长、理财经理、保险理财顾问、投资顾问等
授课方式	内训

课程背景

高端私人银行客户的投资逻辑或方式，都是不太明显或成熟的。依靠我们私人银行家的建议是非常重的比例。在这个基础下，对我们私人银行家来说有好有坏。好的是与客户的关系很好，坏的是对整个客户的投资组合的绩效要担负大部分责任。所以建立私人银行客户的投资理念，是门艺术，值得玩味。建立投资理念的工作，除了平时的交流外，推荐投资类书籍，推荐公司舉办的论谈，不时安排IC 到访说明，发送市场专家的评论，都是不错的方式。重点还是真正了解私人银行客户的投资理念

课程目标

● 让学员了解与客户谈论投资实务时的考虑层面，让学员建立客户的投资理念的过程，深刻了解，这也是一种服务。 ● 让学员了解建立投资理念的方式，了解投资理念与投资绩效是同频的金融服务。 ● 深刻了解客户可被教育的部分，除了产品，还有投资理念，了解客户投资组合的绩效是维系长久的基石。

课程大纲

第一讲：明晰主题——高端私人银行客户的投资心理学的论术一、传统投资型态有三类第一类：技术投资第二类：概念投资第三类：价值投资二、影响投资者行为的常见心理偏差偏差1：厌恶短期损失偏差2：追随集体偏差3：近因引响偏差4：风险感知偏差5：过度自信偏差6：结果偏差偏差7：故事性偏差三、行为金融学（投资心理学）导入：展望理论（丹尼尓.卡内曼，阿摩斯.特沃斯基.2002年诺贝尓经济学奖）投资人死穴一：过早卖掉“获利标的” 投资人死穴二：紧抱“亏损标的”不放第二讲：明确需求——高端私人银行客户的投资思维成型前的两大思想维度维度一：时间维度（考虑客户的时间成本进行后续沟通推荐） 1. 请教朋友 2. 请教私人银行家 3. 搜集公共的投资理论知识 4. 上课学习 5. 自我研读（读投资型的书藉）维度二：空间维度（金融需求）要点：实际投资看投资绩效好坏 1. 货币基金 2. 固定收益型产品 3. 房产 4. 家族信托 5. 移民留学 6. 保险类产品第三讲：投其所好——高端私人银行客户在投资理念的建立，提高投资水平一、推荐投资心理学的书藉《投资中最简单的事》《股市进阶之道》《聪明的投资者》《投资最重要的事》《涛动周期论漫步华尓街》《彼得林奇的成功投资》《滚雪球》《乌合之众》《小狗钱钱》二、推荐投资心理学的视频三、推荐投资的论谈(线上，线下) 第四讲：对症下药——根据高端私人银行客户类型提供投资组合建议（以实际业务分析）一、各个产品的投资价值交流思考：是要告诉客户实话？还是顺着毛梳？二、客户的投资类型 1. 自主型明显 2. 相信专业型 3. 犹移不决型 4. 保守型 5. 挑战型（尝试未投资过的新产品，可承担部分风险） 6. 科学理性型（处处看数字）实操练习：现场模拟客户类型进行客户分类与营销第五讲：逐个击破——解决高端私人银行客户的投资心理衍生出来的焦点问题想法一：投资组合绩效好是一切重点 1. 总体的绩效 2. 个别产品的绩效 3. 宏观经济的影响想法二：交易的安全性及即时性不容忽视 1. 交割完成 2. 资产入账 3. 配息准时想法三：随时跟踪投资组合资产的绩效 1. 个别股票价格走势 2. 不同汇率的换算 3. 基金类型的持有股票内容追踪第六讲：防范未然——预先防范高端私人银行客户的投资组合失利 1. 单一产品的持股比例不得超过总资产的5% 2. 现金流加上货币型基金的比例在15%左右 3. 股票及浮动型基金的持股比例在30%以内 4. 保险持有是必备的，持有比例10%左右

课程案例

同频服务——高端私人银行客户的投资心理学

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