《供应链与金融行业如何使用AI数字风控实现价值》-吴晓生-师资聘请-企业培训_企业内训_员工培训_在线课程学习平台-课师宝-深圳市人人师网络科技有限公司旗下课师宝平台

讲师资历

授课时间
授课对象	供应链企业（制造业、流通业、跨境电商）：风控总监、供应链总监、数字化转型负责人；金融机构
授课方式	内训

课程背景

在全球数字化转型加速的时代背景下，供应链与金融行业正经历前所未有的变革。随着“十四五”规划对数字经济的战略部署，我国数字经济规模已突破50万亿元，占GDP比重达41.5%，成为驱动经济增长的核心力量。供应链作为实体经济的重要支撑，其数字化转型从“降本增效”升级为“价值创造”，而金融行业则面临从“传统风控”向“智能风控”的深度迭代。技术层面，AI算法、大数据分析、物联网（IoT）、区块链等技术的成熟，为供应链与金融风控提供了全新工具。然而，当前供应链与金融行业的风控管理仍面临多重挑战：供应链风控：数据孤岛致评估低效，地缘风险难预警，中小企业因非标数据致融资难与风险高并存；金融风控：静态数据局限动态监测，反欺诈滞后新型技术，多法域合规压力加剧人工审核瓶颈；共性痛点：跨系统协同缺位，非结构化数据处理薄弱，业务与数字技术复合型人才断层。面对上述挑战，本课程聚焦“供应链数字化经营”与“金融行业风控”的交叉领域，通过深度解析技术工具与业务场景的融合逻辑，帮助企业突破风控瓶颈。

课程目标

● 认知升级：理解数字化风控的底层逻辑，建立 “数据资产 - 技术工具 - 业务场景” 的协同思维； ● 技能提升：掌握供应链全链条风险建模、金融智能风控模型开发、实时风险预警系统搭建等核心技术； ● 实战落地：获取 50 + 行业案例库，学习头部企业的风控解决方案； ● 资源链接：与同行深度交流，对接前沿技术服务商，探索校企合作、产融结合的风控创新模式。

课程大纲

第一讲：数字化风控战略框架——供应链与金融的深度融合一、政策与技术双轮驱动下的风控变革 1. 数字经济时代供应链与金融风控的核心定位 ——降本/增效/避险/增值 2. 监管科技（RegTech）对金融风控的合规要求 1）数据合规管理：全生命周期的隐私与安全保障 2）自动化报告与监控：实时追踪与动态合规 3）风险预警与响应：主动防御与快速处置 4）技术整合与创新：跨领域协同与生态构建 3. 供应链“双循环”战略下的风控新需求 1）本土化 2）韧性化 3）智能化）二、数字化风控技术底座解析 1. 数据采集层 ——IoT 设备、ERP 系统、第三方数据平台的多源数据融合 2. 数据处理层 ——ETL 清洗、数据湖 / 仓建设、主数据管理（MDM）最佳实践 3. 分析决策层 ——机器学习算法（随机森林、XGBoost）在风险评分中的应用 4. 执行层 ——RPA 机器人在风险处置中的自动化实践三、供应链与金融风控的协同逻辑 1. 供应链金融“三流合一”的风险传导机制 ——商流、物流、资金流 2. 金融风控模型与供应链业务场景的适配性设计比如：存货融资 vs 应收账款融资 3. 跨行业风控指标体系构建 ——从企业征信到供应链生态评级四、标杆企业风控体系建设路径 1. 战略整合与组织重构：构建 “三道防线” 与制度体系 2. 数据驱动与智能风控：构建全域风险图谱 3.技术架构创新：打造弹性与安全底座 4. 合规协同与生态共建：构建监管科技护城河案例：海尔供应链金融如何通过数字化风控将不良率控制在0.8%以下案例：某股份制银行“智能风控大脑” 实现信贷审批效率提升40% 第二讲：供应链数字化风控实战——全链条风险管控与价值创造一、采购与库存环节风控要点 1. 供应商准入风控多维度评分模型：财务健康度、履约能力、舆情风险 2. 库存融资风控：基于 IoT 数据的动态质押率计算案例：大宗商品库存监管系统 3. 采购合规风控：区块链技术在合同溯源与审计中的应用二、物流与履约环节风险预警 1. 跨境物流风控 ——地缘政治、港口拥堵的实时监测与预案设计 2. 运输损耗风控 ——AI视觉技术在货物破损检测中的应用案例：某物流企业破损率下降60% 3. 履约时效风控 ——基于历史数据的配送延误概率预测模型三、供应链协同风控创新 1. 多级供应商风险传导机制 ——复杂网络理论在风险扩散模拟中的应用 2. 数字孪生技术在供应链风险压力测试中的实践比如：如疫情封控场景模拟 3. ESG（环境、社会、治理）风险纳入供应链风控体系的实施路径四、中小微企业供应链风控难点突破 1. 数据缺失场景下的替代数据源挖掘 1）水电数据 2）交易流水 3）发票数据 2. 基于联邦学习的“数据可用不可见”风控建模（保护企业隐私前提下的风险评估） 3. 政府征信平台与市场化数据的融合应用比如：“信易贷”平台实践第三讲：金融行业数字化风控核心——智能识别与动态决策一、信贷风控全流程数字化重构 1. 贷前：基于知识图谱的企业关联关系穿透式分析（识别隐性担保圈风险） 2. 贷中：实时数据监控的预警机制设计 1）企业工商变更 2）涉诉信息 3）舆情事件 3. 贷后：机器学习模型在贷款违约预测中的应用案例：某消费金融公司不良率下降2% 二、反欺诈技术前沿与实战 1. 新型欺诈手段解析 ——AI 换脸、数据篡改、团伙欺诈的特征识别 2. 多模态生物识别技术 ——人脸识别、声纹识别在交易验证中的应用 3. 图神经网络（GNN）在欺诈网络识别中的优势案例：某银行拦截3亿元欺诈交易三、合规风控与监管科技应用 1. 跨境业务合规：多司法管辖区监管规则的智能匹配比如：FATCA、CRS 2. 反洗钱风控：交易流水异常检测模型（基于序列标注算法的资金流向分析） 3. 监管报表自动化：RPA+NLP 技术实现监管报送效率提升70% 四、金融科技风控产品设计实战 1. 智能风控平台架构设计 ——从规则引擎到AI模型的迭代路径 2. 风控策略动态调优 ——A/B 测试在风险阈值设定中的应用 3. 风控模型监控体系 ——模型漂移检测、效果评估指标（KS值、PSI值）第四讲：技术融合创新——区块链、AI 与风控场景的深度耦合一、区块链在风控中的核心应用场景 1. 数据存证 ——供应链单据（发票、提单）上链与真伪验证 2. 智能合约 ——基于风控规则的自动化履约比如：触发违约条件自动执行担保条款 3. 跨境风控：联盟链技术实现多国监管数据安全共享案例：东盟跨境金融风控联盟二、AI 算法在风控中的进阶应用 1. 自然语言处理（NLP）应用：企业财报、新闻资讯的风险语义分析 2. 强化学习（RL）应用：动态调整风控策略以应对市场环境变化 3. 可解释AI（XAI）应用：提升风控模型透明度，满足监管合规要求三、物联网与风控场景的深度融合 1. 动产融资风控应用：通过 IoT 设备实时监控抵押资产状态比如：车辆位置、设备运行数据 2. 供应链环境风控应用：传感器数据在仓库温湿度、危险品运输中的风险预警 3. 生物特征风控应用：可穿戴设备数据在消费信贷中的创新应用比如：通过运动数据评估还款能力四、风控数据安全与隐私计算 1. 数据安全合规 ——GDPR、《个人信息保护法》对风控数据采集的限制与应对 2. 隐私计算技术 ——联邦学习、安全多方计算在联合建模中的实施要点 3. 数据资产确权 ——区块链技术在风控数据共享中的权益分配机制第五讲：实战工作坊——数字化风控方案设计与落地规划一、分组实战任务：典型场景风控方案设计场景一：某新能源汽车供应链金融风控体系设计 ——需覆盖电池供应商、整车厂、经销商场景二：某城商行普惠小微贷款智能风控模型开发 ——数据有限场景下的策略优化二、方案汇报与专家点评 1. 各组输出风控方案（含风险指标体系、技术工具选型、实施路径图） 2. 行业专家从业务可行性、技术创新性、成本效益等维度点评打分三、风控体系落地关键成功因素 1. 组织保障：设立首席数据官（CDO）统筹风控数字化转型 2. 人才培养：构建“业务+技术+数据”的复合型团队能力矩阵 3. 文化重塑：从“风险规避”到“风险经营” 的理念升级四、未来趋势展望：数字化风控的前沿方向 1. 生成式 AI 在风险场景模拟中的应用比如：如极端市场环境压力测试 2. 数字人民币对金融风控的影响与应对 ——可编程货币带来的合规新挑战 3. 元宇宙与风控的跨界融合 ——虚拟资产交易风险识别技术探索

课程案例

《供应链与金融行业如何使用AI数字风控实现价值》

课程详情