《金融客户个人信息安全保护》课程大纲

课程背景：随着科技的飞速发展，金融业个人信息保护面临越来越大的安全挑战。个人金融信息的泄露和滥用不仅侵害了金融消费者的合法利益，也会加大相关机构的法律和声誉风险。金融机构作为《个人信息保护法》中的信息处理者，在提供金融服务过程中合法收集到海量的个人金融信息，在个人信息收集、传输、存储、使用、删除、销毁的全生命周期中，如何遵循合法、正当、必要、诚信原则；如何确保采取对个人权益影响最小、收集范围最小，符合法定处理条件；如何确保每个从业人员高度重视个人信息保护，杜绝个人信息违法犯罪已经成为重中之重，

授课对象：金融业从业人员

课程导入：

1、11月1日《个人信息保护法》正式实施   

2、监管视角的消费者金融信息保护  

3、消费者金融信息保护的相关处罚案例

4、金融消费者依法享有信息安全权的各项政策制度解读

5、反洗钱信息泄露处罚案例分析

6、消保角度下的信息安全权

第一章  多起案例视角下的消费者信息保护违规点和处罚策略

1、池子的事件及启示

监管视角下的中信银行违法事由

中信银行另外的泄秘处罚案

2、个人信息保护法的制度约束和法条规定   

3、反洗钱日常工作“五保密”要求

案例：某行违反反洗钱规定，泄露客户信息，被罚1223万元

4、一线违规操作之泄露客户信息及其他违规行为

5、代客操作及代客保管之泄露客户信息违规行为

6、违法案例

民事纠纷：员工的爆料猎奇，侵犯客户隐私

自动取款机置中安全防范措施缺失   

自助柜员机管理、维护疏漏引发的储户信息泄露

第二章  客户信息安全管理的内涵和重要性

1、个人信息的界定

2、我国现行法律法规对个人信息保护的基本要求

3、法律制度的规定  

第三章  客户信息安全基础上的征信合规管理  

1、我国征信系统的现状  

2、征信业务的定义及相关法规

3、《关于进一步加强征信信息安全管理的通知》解读

4、征信合规管理的行为匹配    

5、信息采集管理、保存以及查询使用管理  

6、案例：征信查询处罚案例3则   

7、征信查询流程管理

8、异议和投诉处理管理    

9、征信合规管理的方式和注意事项

10、银行征信合规查询的执行要求

第四章  银行客户信息安全风险管控及案例警示

1、银行客户信息泄露的主要渠道

2、加强商业银行信息安全措施建议：

3、客户实名制管理的要求  

4、案例：

原XX银行员工售卖个人征信信息830余条

银行频现客户信息泄露“丑闻”：单条售价近百元

原X行余姚城建支行行长泄露财产信息千余条招揽业务

违反印章管理   

5、互动：银行泄露信息的司法解释